Sözlük maddesi

Müşterini tanı

Müşterini tanı, bankaların ve finans kuruluşlarının müşteri kimliğini doğrulama yükümlülüğüdür. Hesap açarken ve belirli işlemlerde kimlik ve bilgi istenmesinin nedenidir; kara para aklamayla mücadele kuralları gereği uygulanan standart bir önlemdir. Tutar büyüdükçe talep edilen bilgi artabilir, bu yüzden belgeleri hazır bulundurmak süreci hızlandırır. Bankalar bu doğrulama için sizden parola veya tek kullanımlık şifre istemez; böyle bir mesaj dolandırıcılık işareti olabilir. Kimlik bilgilerinizi yalnızca bankanın ya da kurumun resmi kanallarında paylaşın ve bağlantıyı kendiniz yazdığınız adreslerden hareket edin. Ayrıca bakınız: aracı kurum, havale ve "Gurbetçi Bankacılığı Rehberi".